วางแผนเกษียณเป็นเรื่องสำคัญ ไม่ทำ ไม่ได้....
หลายคนคิดว่าการวางแผนเกษียณเป็นเรื่องของคนสูงอายุ ไว้ใกล้ๆ เกษียณแล้วค่อยคิดกันอีกทีก็ได้ หรือบางคนก็อาจคิดว่ากว่าจะได้ใช้เงินก้อนนี้ต้องรออีกหลายสิบปี แต่รู้หรือไม่ว่าการลงทุนในกองทุนเพื่อลดหย่อนภาษีไม่ว่าจะเป็น RMF หรือ SSF นั้นเราได้ประโยชน์จากการลดหย่อนภาษีในปีนั้นเลย นอกจากนั้นยังมีเหตุผลมากมายที่ทำให้เราต้องหันมาให้ความสำคัญกับการวางแผนเกษียณกันอย่างจริงจังตั้งแต่วันนี้ อย่างที่เห็นได้ชัดเลยด้วยเทคโนโลยีการแพทย์ที่ทันสมัยส่งผลให้คนเรามีอายุยืนยาวขึ้น นั่นแปลว่าผู้สูงอายุต้องดูแลตนเองมากขึ้น เพราะฉะนั้นแล้วหากเราให้ความสำคัญในการวางแผนการเกษียณในวันนี้ ก็ยิ่งส่งผลให้เรามีคุณภาพชีวิตที่ดีในวันข้างหน้าอีกด้วย
ดังนั้น ถ้าคุณกำลังมองหาวิธีการเก็บเงินเกษียณที่มีประสิทธิภาพ เพราะใช้ลดหย่อนภาษีได้ด้วย กองทุนผสม K WealthPlus SpeedUp RMF (K-WPSPEED-RMF) เป็นตัวเลือกหนึ่งที่มีความน่าสนใจ โดยเป็นการร่วมมือจาก 2 บลจ. ชั้นนำทั้งในและต่างประเทศ ระหว่าง บลจ. กสิกรไทย และ JPMorgan Asset Management ที่เน้นลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ทั่วโลก เหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการสร้างพอร์ตการลงทุนอย่างมืออาชีพเพื่อสร้างผลตอบแทนในระยะยาว โดยจะเริ่มเสนอขายครั้งแรก IPO ระหว่างวันที่ 17-23 กันยายน 2567 นี้
ทำไมการลงทุนในกองทุนผสมถึงน่าสนใจ
การลงทุนในกองทุนผสม (Balanced Fund) เป็นหนึ่งในทางเลือกการลงทุนที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่ต้องการสร้างพอร์ตการลงทุนที่มีความมั่นคงและให้ผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ ใช้เงินในการลงทุนไม่มากแถมได้รับประโยชน์จากการกระจายการลงทุนในสินทรัพย์หลายประเภท โดยทั่วไปแล้วกองทุนผสมจะมีการลงทุนในหุ้นและตราสารหนี้เป็นหลัก (ภาพที่ 1) แต่การลงทุนอย่างมืออาชีพที่มีความเชี่ยวชาญระดับโลกจะมีการกระจายไปยังหลากหลายสินทรัพย์ เพื่อให้ได้ประโยชน์จากสภาวะเศรษฐกิจในขณะนั้นให้ได้มากที่สุด รวมทั้งกระจายไปยังภูมิภาคต่างๆ เพื่อคว้าโอกาสในการสร้างผลตอบแทนจากทั่วทุกมุมโลก
ภาพที่ 1 สินทรัพย์ที่หลากหลายในพอร์ตการลงทุน
การบริหารจัดการโดยผู้เชี่ยวชาญระดับโลก
การได้ JPMorgan Asset Management ที่ได้ชื่อว่าเป็น ผู้นำระดับโลกด้านการจัดการลงทุน มีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการสูงถึง 2.5 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ และยังมีทีมผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนกว่า 1,100 คนอยู่ทั่วทุกมุมโลกเพื่อค้นหาโอกาสในการลงทุนให้เรา ร่วมกันกับ บลจ. กสิกรไทย ที่เป็นผู้นำด้านการลงทุนในประเทศไทย ถือได้ว่าเป็นการรวมพลังครั้งสำคัญที่จะช่วยสร้างความเชื่อมั่นให้กับนักการบริหารจัดการโดยผู้เชี่ยวชาญระดับโลกลงทุน โดยสินทรัพย์ในพอร์ตการลงทุนของ K-WPSPEEDUP (ภาพที่ 2) มีการกระจายไปยังหลากหลายสินทรัพย์ทั้งในและต่างประเทศ และกระจายไปยังหลากหลายภูมิภาคไม่ได้กระจุกตัวแค่ในสหรัฐฯ เพียงอย่างเดียว
ภาพที่ 2 สินทรัพย์ที่หลากหลายในพอร์ตการลงทุน
ผลตอบแทนที่มั่นคง สม่ำเสมอ ในทุกสภาวะตลาด
การลงทุนในกองทุนผสมมักจะให้ผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ เนื่องจากมีการผสมผสานระหว่างการเติบโตของหุ้นและความมั่นคงของตราสารหนี้ จากภาพที่ 3 จะเห็นว่าเส้นสีเขียวเป็นผลการดำเนินงานตั้งแต่ต้นปีของกองทุน K-WPSPEEDUP เคลื่อนไหวระหว่างเส้นสีฟ้า (ดัชนีหุ้นโลก MSCI All Country World Index) และ เส้นสีแดง (ดัชนีตราสารหนี้โลก Global Aggregate Bond Index) ที่จะเป็นการยืนยันว่ากองทุนผสมนั้นจะได้ประโยชน์ทั้งการลงทุนในหุ้นและตราสารหนี้ไปพร้อมๆ กัน ตามสัดส่วนในสินทรัพย์นั้น โดยตั้งแต่ต้นปีกองทุน K-WPSPEEDUP สร้างผลตอบแทนได้ +4.93% (ข้อมูลวันที่ 16 ก.ย. 67)
K Wealth ขอยก 2 ตัวอย่างที่สำคัญในปีนี้ ที่เน้นย้ำว่าพอร์ตการลงทุนในหลายสินทรัพย์นั้น ช่วยรับมือกับความผันผวนได้เป็นอย่างดี
• (Highlight สีแดงที่ 1) ในช่วงเดือนเมษายน 67 จะเห็นได้ว่าเส้นสีฟ้า (ดัชนีหุ้นโลก) ปรับตัวลงแรงประมาณ -4.6% จากตัวเลขเงินเฟ้อของสหรัฐฯ ที่ปรับตัวลงน้อยกว่าตลาดคาด ส่งผลให้เกิดความกังวลต่อนักลงทุนว่า Fed อาจมีการเลื่อนลดดอกเบี้ยออกไป แต่ผลการดำเนินงานของพอร์ตกองทุนผสมเส้นสีเขียว (K-WPSPEEDUP) นั้นได้ปรับตัวลงเพียง -1.5% น้อยกว่าเส้นสีฟ้า (ดัชนีหุ้นโลก) และเมื่อตลาดเริ่มคลายความกังวลลง K-WPSPEEDUP ปรับตัวขึ้นตามดัชนีหุ้นโลกด้วยเช่นกัน
• (Highlight สีแดงที่ 2) วันจันทร์ที่ 5 สิงหาคม 67 เหตุการณ์ที่ตลาดหุ้นโลกบันทึกไว้ว่าเป็น Black Monday ที่ส่งผลให้มีแรงเทขายออกมาอย่างหนักจากความกังวลเศรษฐกิจสหรัฐฯ จะมีความเสี่ยงเข้าสู่ภาวะถดถอย ทำให้ดัชนีหุ้นโลกปรับตัวลงเกือบ -7% แต่กองทุน K-WPSPEEDUP นั้นปรับตัวลงประมาณ -4.4% ในทางกลับกันผลตอบแทนจากดัชนีตราสารหนี้โลกนั้นกลับปรับตัวขึ้นกว่า 2% โดยที่นักลงทุนลดความเสี่ยงมายังสินทรัพย์ปลอดภัย และนี่ก็คือพลังของการลงทุนแบบผสมที่ช่วยลดความผันผวนให้พอร์ตของเราได้อย่างมีประสิทธิภาพ
ภาพที่ 3 ผลการดำเนินงานกองทุน K-WPSPEEDUP ตั้งแต่ต้นปีเทียบกับดัชนี MSCI ACWI และ ดัชนีตราสารหนี้โลก
สรุปได้ว่า การลงทุนในกองทุนผสมนั้นเป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่ต้องการสร้างพอร์ตการลงทุนที่มีความมั่นคงและโอกาสสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ โดยมีการกระจายการลงทุนในหลากหลายประเภทของสินทรัพย์และที่สำคัญการมีผู้บริหารจัดการลงทุนโดยผู้เชี่ยวชาญคอยปรับเปลี่ยนสัดส่วนการลงทุนตามสภาวะตลาดเพื่อสร้างผลตอบแทนในระยะยาวจึงเป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุน