หลายคนคงพอจะคุ้นเคยกันบ้างแล้วกับกองทุน ThaiESG หรือ กองทุนรวมเพื่อความยั่งยืน ซึ่งเป็นกองทุนลดหย่อนภาษีน้องใหม่ล่าสุดที่เริ่มให้นักลงทุนได้ใช้สิทธิประโยชน์ลดหย่อนภาษีตั้งแต่ปี 2566 โดยเพิ่มสิทธิประโยชน์ทางภาษีให้กับนักลงทุนสูงสุดถึง 300,000 บาท ซึ่งปัจจุบันมีนโยบายการลงทุนให้เลือกหลากหลาย ทั้งกองทุนหุ้น กองทุนตราสารหนี้ และกองทุนผสม ซึ่งวันนี้เราจะมาแนะนำวิธีการเลือกลงทุนในกองทุน ThaiESG อย่างไร เลือกแบบไหนให้โดนใจ !!!
สำหรับนักลงทุนท่านใดที่อยากทำความรู้จักกองทุน ThaiESG ให้มากขึ้น K WEALTH มีคู่มือกองทุน ThaiESG สามารถติดตามได้จาก “คู่มือกองทุน Thai ESG : เปิดโลกการลงทุนอย่างยั่งยืน พร้อมรับสิทธิประโยชน์ทางภาษี ”
เปรียบเทียบกองทุน ThaiESG และกองทุนลดหย่อนภาษีอื่นๆ
จุดเด่นของกองทุน ThaiESG นอกจากจะได้วงเงินลดหย่อนภาษีส่วนเพิ่มแล้ว มีอะไรบ้างเรามาดูกัน
• ลงทุนในหุ้นไทยและตราสารหนี้ไทยที่เกี่ยวข้องกับ ESG เท่านั้น
• ระยะวเลาการถือครอง 5 ปี (น้อยกว่า RMF ที่ต้องถือจนครบอายุ 55 ปีบริบูรณ์ และ SSF ที่ต้องถือครอง 10 ปี)
• ไม่ต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี ซื้อปีไหนลดหย่อนภาษีปีนั้น
เลือกกองทุน ThaiESG อย่างไรให้โดนใจ
• ปัจจุบันกองทุน Thai ESG ของ บลจ.กสิกรไทย มีทั้งกองทุนที่เน้นลงทุนหุ้นไทย K-TNZ-ThaiESG ซึ่งเหมาะกับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงสูง และกองทุนที่เน้นลงทุนตราสารหนี้ไทย K-ESGSI-ThaiESG เหมาะกับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ค่อนข้างต่ำ
• นักลงทุนไม่จำเป็นต้องเลือกลงทุนในกองทุนใดกองทุนหนึ่ง แต่สามารถกระจายการลงทุนได้ทั้ง 2 กองทุน โดยแบ่งสัดส่วนตามระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ และตามผลตอบแทนที่คาดหวัง ดังนี้
|
ความเสี่ยงที่ยอมรับได้
|
สัดส่วนการลงทุนที่แนะนำ (%)
|
หุ้น
|
ตราสารหนี้
|
สูง
| 70-100%
| 0-30%
|
ปานกลาง
| 40-60%
| 40-60%
|
ต่ำ
| 0-30%
| 70-100%
|
ทั้งนี้หากนักลงทุนตัดสินใจเลือกลงทุนในสัดส่วนแบบใด ไม่ได้หมายความว่านักลงทุนต้องลงทุนเช่นนั้นไปตลอด นักลงทุนสามารถปรับเปลี่ยนสัดส่วนการลงทุนระหว่างกองทุนหุ้นและตราสารหนี้ ได้ตามระดับของการยอมรับความเสี่ยงและผลตอบแทนที่คาดหวังที่เปลี่ยนไป อีกทั้งสำหรับนักลงทุนที่ติดตามสภาวะตลาด ก็ยังสามารถปรับพอร์ตการลงทุนให้เหมาะสมกับสภาวะตลาดในช่วงเวลานั้นๆได้ โดยไม่มีค่าธรรมเนียมในการสับเปลี่ยนระหว่างกองทุน K-TNZ-ThaiESG และ K-ESGSI-ThaiESG
ยกตัวอย่างเช่น ในช่วงที่ตลาดหุ้นไทยดี นักลงทุนสามารถลดสัดส่วนการลงทุนในตราสารหนี้ และเพิ่มน้ำหนักการลงทุนในหุ้นไทยได้ หรือในช่วงที่ตลาดมีความไม่แน่นอน นักลงทุนสามารถให้น้ำหนักการลงทุนที่ตราสารหนี้มากกว่าหุ้นก็ได้เช่นกัน
เปรียบเทียบนโยบายการลงทุน
ที่มา : บลจ.กสิกรไทย ณ วันที่ 30 ก.ย. 2567
ผลตอบแทนย้อนหลัง
โปรโมชั่นซื้อกองทุนลดหย่อนภาษีกับกสิกรไทย
เซฟภาษีไม่ต้องจ่ายปลายปีก้อนใหญ่ ทยอยลงทุนแบบ DCA กับกองทุน SSF/RMF/ThaiESG รับ Fund Back สูงสุด 1,200 บาท จากยอดลงทุนสะสม ผ่าน K-Saving Plan และ/หรือ Investment Plan วันนี้ – 31 ธ.ค. 67 เท่านั้น โดยสามารถทำรายการได้ผ่านแอปพลิเคชั่น KPLUS, K-My Fund, K-Cyber Invest เงื่อนไขเป็นไปตามที่ทางธนาคารกำหนด สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมที่ 02-888-8888 กด 806
Disclaimer: “ทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนการตัดสินใจลงทุน”,
“ทำความเข้าเงื่อนไขการใช้สิทธิลดหย่อนภาษีและผลกระทบหากทำผิดเงื่อนไขก่อนตัดสินใจลงทุน”