สรุปสิทธิประโยชน์ทางภาษี 2567 (SSF/RMF/ThaiESG)
ก่อนอื่นเรามาทบทวนสั้นๆว่ากองทุนลดหย่อนภาษีแต่ละแบบ มีเงื่อนไขและแตกต่างกันอย่างไร
*วงเงินลดหย่อนภาษีกลุ่มเกษียณได้แก่ SSF RMF PVD กบข. ประกันชีวิตแบบบำนาญและกองทุนสงเคราะห์ครู กองทุนการออมแห่งชาติ รวมกันแล้วทั้งหมดต้องไม่เกิน 500,000 บาท
กองทุนลดหย่อนภาษีแนะนำ คัดมาแล้วเน้นๆ
กองทุนรวมเพื่อการออม SSF (Super Saving Fund)
K-SF-SSF
ลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้น Duration ไม่เกิน 1 ปี ทั้งในและต่างประเทศ ทั้งรัฐบาลและภาคเอกชน
ป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกปลี่ยน 100%
จุดเด่น
• ลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้น ทั้งในและต่างประเทศคุณภาพดี
• มีสภาพคล่องสูง สามารถสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนใน สภาวะตลาดมีความผันผวน
• ทีมผู้จัดการกองทุนตราสารหนี้มีประสบการณ์สูง และได้รับรางวัลชั้นนำทั้งในไทยและสากล
ผลตอบแทนย้อนหลัง
ข้อมูล ณ 29 พ.ย. 2567
กองทุนนี้เหมาะกับใคร
• นักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ปานกลางค่อนข้างต่ำ
• ต้องการพักเงิน เพื่อรอจังหวะสับเปลี่ยนการลงทุนในกองทุน SSF เดียวกัน
K-USA-SSF
กองทุนหลักเน้นลงทุนในหุ้นสหรัฐฯ ที่มีปัจจัยพื้นฐานดีและมีการเติบโตสูง ผ่านกองทุนหลัก Brown Advisory US Sustainable Growth Fund
ป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนไม่น้อยกว่า 75% ของเงินลงทุนในต่างประเทศ
จุดเด่น
• KAsset เป็นเจ้าเดียวในประเทศไทย ที่ลงทุนในกองทุนหลัก Brown Advisory US sustainable growth
• กองทุนหลักลงทุนเติบโตขนาดใหญ่เพียง 30-40 ตัว คัดเน้นๆเฉพาะหุ้นที่มีโอกาสเติบโตบนราคาที่สมเหตุสมผล
• รายได้กระจายอยู่ทั่วโลก แม้เป็นหุ้นที่จดทะเบียน ในสหรัฐฯ แต่แท้จริงรายได้กลับมาจากทั่วโลก
ผลตอบแทนย้อนหลัง
ข้อมูล ณ 29 พ.ย. 2567
กองทุนนี้เหมาะกับใคร
• นักลงทุนที่อยากลงทุนหุ้นต่างประเทศที่มีโอกาสเติบโตในระยะยาว
• นักลงทุนที่ต้องการลงทุนในหุ้นสหรัฐฯ ควบคู่ไปกับการลดหย่อนภาษี
• คาดหวังผลตอบแทนสูง แต่ยอมรับความผันผวนสูงระยะสั้นได้
กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF)
K WEALTH PLUS RMF
กองทุนเดียวได้ทั้ง หุ้น ตราสารหนี้ และสินทรัพย์ทางเลือกทั่วโลก มีพาร์ทเนอร์ระดับโลกอย่าง JPMAM
ป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน
จุดเด่น
• เป็นกองทุนผสม Core Portfolio ที่มีหลายนโยบายให้เลือกตามระดับความเสี่ยง
• ช่วยลดความผันผวนของพอร์ต ด้วยการกระจายการลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์
• ร่วมมือกับพาร์ตเนอร์ระดับโลกอย่าง J.P. Morgan Asset Management ในการจัดพอร์ตการลงทุน
ผลตอบแทนย้อนหลัง
ข้อมูล ณ 27 พ.ย. 2567
กองทุนนี้เหมาะกับใคร
• นักลงทุนที่ต้องการลงทุนระยะยาว หรือ ต้องการมี Core portfolio
• เพิ่งเริ่มต้นลงทุน แต่ไม่มีเวลาติดตามและจัดพอร์ตเอง
• ต้องการกระจายการลงทุนหลากหลายสินทรัพย์ในกองทุนเดียว
KGTECHRMF
ลงทุนในหุ้นเทคโนโลยีทระดับโลกผ่านกองทุนหลัก CT (Lux) Global Technology
ป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน
จุดเด่น
• ลงทุนในหุ้นเทคโนโลยีทั่วโลกที่เติบโตสูงราคาเหมาะสม 50-80 ตัว
• กองทุนหลักติดอันดับ Morningstar 5 ดาว
• กองทุนหลักมีผลการดำเนินงานดีต่อเนื่อง ติด Top Quartile
ผลตอบแทนย้อนหลัง
ข้อมูล ณ 26 พ.ย. 2567
กองทุนนี้เหมาะกับใคร
• นักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้สูง ยอมรับความผันผวนได้
• นักลงทุนที่ต้องการลงทุนในหุ้นเทคโนโลยีทั่วโลกพร้อมๆ กับลดหย่อนภาษี
กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน (Thai ESG)
.