วาเลนไทน์นี้ให้ของขวัญที่งอกเงย เริ่มลงทุนเพื่ออนาคตร่วมกัน

เติมเต็มวาเลนไทน์ ด้วยของขวัญแทนใจ ที่เติบโตไปพร้อมกัน

วันวาเลนไทน์คงเป็นช่วงเวลาพิเศษที่หลายคนมองหาของขวัญแทนความรักและความห่วงใย เพื่อที่จะมอบให้กับคนพิเศษของเรา ไม่ว่าจะเป็นดอกไม้ ช็อกโกแลต หรือเครื่องประดับ แต่ของขวัญเหล่านี้แม้จะสร้างความสุขในช่วงเวลาหนึ่งแต่ก็อาจเสื่อมสลายไปตามกาลเวลา ถ้าปีนี้เรามาเปลี่ยนแนวคิด จากของขวัญที่สวยงามชั่วคราว ลองมอบของขวัญที่มีคุณค่าและสามารถเติบโตขึ้นได้ในอนาคตล่ะ...มันคงจะมีคุณค่าไม่น้อย การลงทุนเป็นอีกทางเลือกหนึ่งที่ไม่เพียงแต่แสดงถึงความเอาใจใส่ แต่ยังเป็นเป็นสัญลักษณ์ของความมุ่งมั่นและการสร้างรากฐานที่มั่นคง รวมถึงการส่งต่อโอกาสทางการเงินที่สามารถงอกเงยไปพร้อมกับความสัมพันธ์ของคุณ

เลือกกองทุนให้ดี ก็เหมือนกับเลือกคู่ชีวิตที่จะอยู่ด้วยกันยาวๆ

หากคุณต้องการให้ของขวัญที่มีโอกาสสร้างผลตอบแทนให้งอกเงยในระยะยาวได้ กองทุนรวมที่มีผู้จัดการกองทุนดูแล อาจเป็นตัวเลือกที่เหมาะสม เพราะไม่เพียงแต่ช่วยให้เงินลงทุนทำงานแทนคุณ แต่ยังมีผู้เชี่ยวชาญคอยบริหารจัดการให้เป็นไปตามกลยุทธ์ที่เหมาะสมกับสภาวะตลาด โดยการเลือกกองทุนนั้นก็เหมือนกับเลือกคู่ชีวิต จึงควรพิจารณาอย่างถี่ถ้วนก่อนตัดสินใจลงทุน ทาง K WEALTH มีข้อคิดให้ดังนี้

1. ตอบตัวเองให้ได้ว่ามีสเป็คในใจแบบไหน ขั้นตอนแรกของการเลือกคู่ชีวิตคือรู้ว่าตัวเองมีสเป็คความชอบแบบไหน ก็เหมือนกับการเลือกกองทุนที่ต้องรู้ว่าตัวเองรับความเสี่ยงได้มากหรือน้อย ชอบลงทุนในหุ้นหรือตราสารหนี้ หรือชอบลงทุนในประเทศหรือต่างประเทศ
2. ศึกษาทำความรู้จัก พอรู้จักตัวเองแล้ว พบเจอคนที่คิดว่าตรงสเป็คแล้ว เราไม่ควรรีบร้อนตกลงปลงใจพัฒนาความสัมพันธ์ในทันที ก็เหมือนการลงทุนในกองทุน ซึ่งก่อนที่จะลงทุนเราควรศึกษาให้เข้าใจว่าแต่ละกองทุนมีลักษณะอย่างไรบ้างก่อนตัดสินใจลงทุน
3. ชั่งนํ้าหนักข้อดีข้อเสีย เมื่อทําความรู้จักแล้ว จะเห็นข้อดีข้อเสียอีกฝ่าย ก็เหมือนกับการลงทุน ที่เมื่อเราได้อ่านหนังสือชี้ชวนของกองทุนที่เราสนใจ หรือหาข้อมูลเป็นอย่างดีแล้ว เราจะสามารถตอบตัวเองได้ว่ากองทุนนี้เหมาะกับเราหรือไม่ ผ่านข้อมูลต่าง ๆ เช่นผลตอบแทนเทียบความเสี่ยง หรือรูปแบบการป้องกันความเสี่ยงค่าเงิน เป็นต้น
4. สํารวจความพร้อมตัวเอง หลังจากที่ได้ศึกษากันแล้ว ชั่งน้ำหนักข้อดีข้อเสียเรียบร้อยแล้ว ก็ต้องย้อนมาถามตัวเองว่าพร้อมแล้วใช่หรือไม่ การลงทุนก็เช่นกัน เมื่อเงินลงทุนพร้อมและศึกษาข้อมูลอย่างดีแล้ว ก็เดินหน้าต่อเลย

หากยังลังเล...หรือยังตอบตัวเองไม่ได้ว่าสเป็คแบบไหนที่โดนใจเราแต่อยากลงทุนแล้ว ไม่ต้องเลือกมาก กองทุนผสม K WealthPLUS Series ยืนหนึ่งเรื่องการลงทุนทั้งในประเทศและต่างประเทศจากความร่วมมือระหว่างทีมผู้เชี่ยวชาญการลงทุนระดับโลกอย่าง JPMorgan Asset Management และทีมผู้เชี่ยวชาญการลงทุนระดับภูมิภาคอย่าง บลจ. กสิกรไทย ที่จะเป็นตัวเลือกช่วยกระจายความเสี่ยงและสร้างโอกาสเติบโตอย่างมั่นคง

เลือกกองทุน K WealthPLUS ให้เหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุน

เมื่อเราเลือกคนที่จะเข้ามาเริ่มใช้ชีวิตคู่ด้วยกันได้แล้ว การมีเป้าหมายร่วมกันเป็นสิ่งที่สำคัญที่จะช่วยให้ความสัมพันธ์ดำเนินไปอย่างมั่นคงและยั่งยืน เป้าหมายเหล่านี้อาจแตกต่างกันไปตามบริบทของแต่ละคู่ ไม่ว่าคุณและคนรักจะวาดฝันที่จะซื้อบ้าน หรือการท่องเที่ยวรอบโลกล้วนแล้วต้องมีการวางแผนในการใช้เงินทั้งสิ้น ซึ่งการลงทุนที่สอดคล้องกับเป้าหมายผ่านกองทุนผสม K-WealthPLUS Series จะเพิ่มโอกาสให้สิ่งเหล่านั้นเป็นจริงได้

1. เป้าหมายระยะสั้น: เก็บเงินแต่งงานหรือทริปฮันนีมูน
• กองทุน K-WPBALANCED ความเสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ ที่เน้นตราสารหนี้เป็นหลักเพื่อความปลอดภัยแต่มีโอกาสเติบโต โดยมีหุ้นในสัดส่วนไม่เกิน 15-45% ลดความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาดหุ้น
• ระยะเวลาลงทุนค่อนข้างสั้นประมาณ 1-3 ปี ควรเน้นความปลอดภัยของเงินลงทุน และสร้างผลตอบแทนสม่ำเสมอ เพื่อบรรลุเป้าหมายระยะสั้น หากมีสัดส่วนในสินทรัพย์เสี่ยงสูงอย่างหุ้นมากเกินไป อาจไม่มีเวลาเพียงพอให้พอร์ตฟื้นตัวได้
2. เป้าหมายระยะกลาง: ซื้อบ้านหรือรถคันแรก
• กองทุน K-WPSPEEDUP ความเสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง เติบโตพอประมาณ พร้อมรับความผันผวน จากสัดส่วนในหุ้นประมาณ 50-80%
• ระยะเวลาลงทุนประมาณ 3-7 ปี ไม่สั้นเกินไปที่จะรับความเสี่ยงได้เพิ่มขึ้น เพื่อโอกาสรับผลตอบแทนที่เพิ่มขึ้นตามมาด้วย
3. เป้าหมายระยะยาว: วางแผนอนาคตครอบครัว พร้อมเกษียณหรือสร้างความมั่นคงทางการเงิน
• กองทุน K-WPULTIMATE ที่มีสัดส่วนในหุ้นประมาณ 70-100% เน้นการเติบโตโอกาสสร้างผลตอบแทนสูงขึ้น แต่ต้องรับความเสี่ยงจากตลาดหุ้นได้
• ระยะเวลาลงทุนที่ยาวมากกว่า 7 ปี การเน้นลงทุนหุ้นมีโอกาสสูงที่จะให้ผลตอบแทนที่ดีกว่าสินทรัพย์อื่นและยังช่วยลดความผันผวนของตลาดหุ้นในระยะสั้นอีกด้วย

ภาพที่ 1 ตารางสรุปการเลือกกองทุนให้เหมาะกับเป้าหมาย

ผลตอบแทนกองทุนผสม K-WealthPLUS Series ในปีที่ผ่านมา

ในปี 2567 กองทุนผสม K-WealthPLUS Series เผชิญกับความท้าทายหลายประการที่ส่งผลต่อผลการดำเนินงานจากความผันผวนของตลาดการเงินโลกที่เกิดจากความตึงเครียดทางการเมืองระหว่างประเทศ โดยเฉพาะในตะวันออกกลางระหว่างอิสราเอลและอิหร่านที่แม้สถานการณ์จะผ่อนคลายลงแล้ว แต่ยังคงเป็นปัจจัยที่นักลงทุนต้องติดตามอย่างใกล้ชิด หรือเหตุการณ์ Black Monday ในเดือนสิงหาคม ที่ส่งผลให้ตลาดหุ้นทั่วโลกปรับตัวลดลงอย่างรวดเร็วจากความกังวลเกี่ยวกับภาวะเศรษฐกิจถดถอยในสหรัฐฯ และการปรับขึ้นดอกเบี้ยของธนาคารกลางญี่ปุ่น (BOJ) ล้วนแล้วเป็นปัจจัยกดดันผลการดำเนินงานของกองทุนผสม K-WealthPLUS Series รวมถึงตลาดการเงินทั่วโลก แม้ต้องเผชิญกับปัจจัยที่ไม่ได้คาดคิด แต่กองทุนผสม K-WealthPLUS Series ยังสามารถสร้างผลตอบแทนได้ดี โดยอ้างอิงจากผลการดำเนินงานย้อนหลัง 1 ปี (ณ วันที่ 31 มกราคม 2568) K-WPBALANCED +6.12%, K-WPSPEEDUP +7.41% และ K-WPULTIMATE +6.87%

ภาพที่ 2 ผลการดำเนินงานกองทุนผสม K-WealthPLUS Series

ข้อควรรู้...การลงทุนปี 2568

ในปี 2568 คาดว่าตลาดการลงทุนจะยังคงเผชิญกับความผันผวนจากปัจจัยต่างๆ หลายประการที่อาจส่งผลต่อภูมิทัศน์การลงทุน อย่างเช่น

• การดำเนินนโยบายของประธานาธิบดีโดนัลด์ ทรัมป์ ในสมัยที่สอง (“Trump 2.0”) โดยเฉพาะมาตรการขึ้นภาษีต่อประเทศคู่ค้าที่อาจเพิ่มความเสี่ยงต่อเศรษฐกิจโลก
• ความตึงเครียดทางการเมืองระหว่างประเทศ ทั้งในยุโรปและตะวันออกกลางถึงแม้สถานการณ์จะผ่อนคลายลง แต่ยังคงเป็นปัจจัยที่นักลงทุนต้องติดตามอย่างใกล้ชิด
• แม้ว่าธนาคารกลางสหรัฐฯ เริ่มปรับลดอัตราดอกเบี้ยในปี 2567 มาบ้างแล้ว แต่ปฏิเสธไม่ได้ว่านโยบายการเงินของสหรัฐฯ ยังคงเป็นปัจจัยที่สำคัญที่เหล่านักลงทุนทั่วโลกเฝ้าจับตาอย่างใกล้ชิด
• การเติบโตของบริษัทเทคโนโลยีที่อยู่ในอุตสาหกรรมเกี่ยวข้องกับ AI เป็นทั้งโอกาสและความท้าทายในการลงทุนที่ยังคงต้องติดตามอย่างใกล้ชิด

ทั้งนี้การกระจายความเสี่ยงยังคงเป็นกลยุทธ์ที่สำคัญและเหมาะสมสำหรับการลงทุนในปี 2568 นี้ เนื่องจากช่วยลดผลกระทบจากความผันผวนและความไม่แน่นอนของตลาดรวมถึงเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนที่มั่นคงได้ เพราะฉะนั้นแล้วกองทุนผสม K-WealthPLUS Series ที่มีมืออาชีพคอยบริหารความเสี่ยงและมีการกระจายพอร์ตการลงทุนให้เหมาะสม (ภาพที่ 3) รวมถึงคอยปรับพอร์ตการลงทุนให้สอดคล้องกับสภาวะตลาดที่เปลี่ยนแปลงอยู่เสมอ จึงเป็นหนึ่งทางเลือกที่ทำให้การลงทุนของคุณมีประสิทธิภาพและบรรลุเป้าหมายที่ตั้งไว้ได้

ภาพที่ 3 สัดส่วนการลงทุนของกองทุนผสม K WealthPLUS Series