อัปเดตภาพรวมกองทุนผสม ส.ค. 68 “K-WealthPLUS Series ประทับใจไปได้อีก”

เหตุผลที่ทำไมการลงทุนใน K-WealthPLUS Series ถึงประทับใจไปได้อีก

• อันดับแรกไม่พูดถึงไม่ได้ นั่นก็คือผลงานในช่วงที่ผ่านมาที่สามารถสร้างผลตอบแทนเป็นบวกได้อย่างต่อเนื่องติดต่อกันเป็นเดือนที่ 3 แล้ว ส่งผลให้ผลตอบแทนตั้งแต่ต้นปี (ข้อมูล ณ วันที่ 13 ส.ค. 25) กองทุน K-WPBALANCED +4.2%, K-WPSPEEDUP +4.5% และ K-WPULTIMATE +5.4% ด้วยอานิสงส์จากสัดส่วนในหุ้นสหรัฐฯ ในพอร์ต ที่ช่วยสร้างผลตอบแทนอย่างมาก ถึงแม้ว่าจะปรับตัวขึ้นมามากแล้วก็ตาม
• มีปัจจัยบวกที่สำคัญรออยู่ที่จะสนับสนุนให้ทั้งตลาดหุ้นและตลาดตราสารหนี้ยังคงมีโอกาสสร้างผลตอบแทนได้อย่างต่อเนื่องในระยะข้างหน้า นั่นก็คือการลดดอกเบี้ยของ Fed ที่นับวันมีโอกาสสูงขึ้น โดยเฉพาะในการประชุมเดือนกันยายนนี้ และหากไปดูคาดการณ์อัตราดอกเบี้ยของกรรมการ FOMC เกิดขึ้นในการประชุมเดือนมิถุนายน (รูปล่างซ้าย) ซึ่งแสดงอัตราดอกเบี้ยเป้าหมาย ณ สิ้นปี 2025 ไว้ที่ 3.75-4.00% และมีการลดลงอย่างต่อเนื่องในปีถัดไป อย่างไรก็ตาม หลังจากตัวเลขเศรษฐกิจและผลการขึ้นภาษีของทรัมป์ ตลาดได้คาดการณ์ลดดอกเบี้ยของ Fed ว่าอาจเห็นมากกว่านั้น (รูปล่างขวา)
• การลงทุนไม่ควรจบแค่ได้กำไร เพราะกำไรอย่างเดียวนั้นไม่พอ แต่ต้องลงทุนแล้วสบายใจด้วย แม้จะผ่านความผันผวนหนักๆ มาแล้วหลายครั้ง แต่ก็เอาตัวรอดมาได้ ซึ่งแสดงให้เห็นเป็นประจักษ์มาแล้วจากเหตุการณ์ที่ผ่านมาทั้ง Yen Carry Trade (เดือนสิงหาคม 2024) และ Reciprocal Tariffs (เดือนเมษายน 2025) ผลตอบแทนของกองทุน K-WealthPLUS Series ก็สามารถสร้างผลตอบแทนกลับมาได้ทุกครั้ง

ทำไมใครๆ ถึงบอกว่า K WealthPLUS Series คือกองทุน “ครบเครื่อง” ที่มีไว้แล้วอุ่นใจ

กองทุนมีผู้จัดการกองทุนที่ปรับพอร์ตได้เฉียบขาดทันต่อสถาณการณ์ลงทุน ที่ได้ข้อมูลเชิงลึกจากการร่วมมือกันกับ JPMorgan Asset Management โดยในเดือน ก.ค. มีการปรับพอร์ตดังนี้

• เพิ่มสัดส่วนในตราสารหนี้โลกเพื่อโอกาสรับผลตอบแทนจากตราสารหลากหลายประเภท และหลากหลายภูมิภาคในขณะที่อัตราผลตอบแทนยังอยู่ในระดับสูง
• เพิ่มสัดส่วนในพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ เพื่อรับประโยชน์จากการลดดอกเบี้ยของ Fed ในระยะข้างหน้า
• ลดสัดส่วนในตราสารหนี้ไทยหลังจากสร้างผลตอบแทนได้ดีอย่างต่อเนื่องตั้งแต่ต้นปีเพื่อกระจายการลงทุนไปยังต่างประเทศให้มากขึ้น

คำแนะนำลงทุนจาก K WEALTH

• K-WPBALANCED ลงทุนในหุ้นประมาณ 30% เหมาะกับนักลงทุนมือใหม่หรือรับความผันผวนได้ปานกลาง ที่อยากเพิ่มโอกาสรับผลตอบแทนให้พอร์ตมากขึ้น
• K-WPSPEEDUP ลงทุนในหุ้นประมาณ 65% เหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการโอกาสรับผลตอบแทนสูงขึ้นแต่ก็รับความเสี่ยงจากการลงทุนในหุ้นเพิ่มขึ้นเช่นกัน
• K-WPULTIMATE ลงทุนในหุ้นประมาณ 85% เหมาะกับนักลงทุนที่รับความผันผวนได้สูง เพื่อโอกาสสร้างพอร์ตเติบโตในระยะยาว