เครื่องมือลดหย่อนภาษีหลัก 3 กลุ่ม: เครื่องมือทางการเงินหลักที่ใช้ลดหย่อนภาษี ได้แก่ Thai ESG (สูงสุด 300,000 บาท), RMF (สูงสุด 500,000 บาท รวมกับกองทุนเกษียณอื่น), และเบี้ยประกันชีวิต/สุขภาพ (สูงสุด 100,000 บาท) โดยรวมสิทธิลดหย่อนสูงสุดได้ถึง 900,000 บาท
ThaiESG เน้นเป้าหมายระยะกลาง:เหมาะสำหรับการเก็บเงินในเป้าหมายระยะกลาง เนื่องจากมีเงื่อนไขการถือครองอย่างน้อย 5 ปี นับจากวันซื้อ และสามารถใช้สิทธิ์ลดหย่อนได้สูงสุด 300,000 บาท
RMF สำหรับวางแผนเกษียณระยะยาว: เป็นเครื่องมือหลักในการวางแผนเกษียณอายุ โดยต้องลงทุนต่อเนื่อง (เว้นได้ปีเว้นปี) จนถึงอายุ 55 ปีบริบูรณ์ และมีทางเลือกการลงทุนที่หลากหลายครอบคลุมทั้งในและต่างประเทศ
ประกันเป็นเครื่องมือจัดการความเสี่ยง: เน้นการใช้ประกันชีวิตเพื่อสร้างหลักประกันและความคุ้มครองให้กับคนข้างหลัง และประกันสุขภาพเพื่อสร้างวงเงินค่ารักษาพยาบาล ซึ่งสามารถนำเบี้ยมาลดหย่อนภาษีได้ตามเงื่อนไข
ผลประโยชน์ภาษีนำไปต่อยอดได้: เงินภาษีที่ได้รับคืนในแต่ละปี (เช่น 20% ของเงินลงทุน) ถือเป็นผลประโยชน์ที่สามารถนำไปลงทุนต่อยอด หรือใช้เป็นเงินสนับสนุนสำหรับการซื้อกองทุน/ประกันลดหย่อนภาษีในปีถัดไปได้