แนวโน้มอัตราดอกเบี้ย: คาดการณ์ว่าอัตราดอกเบี้ยนโยบายของไทยยังอยู่ในช่วงขาลง โดยอาจปรับลดลงได้อีกเล็กน้อยจาก 1.5% ไปสู่ระดับ 1.25% หรือ 1% ในระยะข้างหน้า ซึ่งหมายความว่าโอกาสในการได้รับกำไรจากส่วนต่างราคา (Capital Gain) ของตราสารหนี้จะลดลงเมื่อเทียบกับช่วง 2 ปีที่ผ่านมา
แนะนำกองทุน ThaiESG ทางเลือกใหม่:คลิปนี้เน้นการวางแผนภาษีช่วงปลายปี โดยแนะนำการลงทุนใน กองทุนรวมตราสารหนี้ ThaiESG สำหรับนักลงทุนที่ไม่ต้องการรับความเสี่ยงในตลาดหุ้นไทย
เปิดตัวกองทุนใหม่ K-ESGBF-ThaiESG: บลจ.กสิกรไทย ได้ออกกองทุนใหม่ที่มีชื่อว่า K-ESGBF-ThaiESG (BF = Bond Fund) ซึ่งเป็นลูกผสมที่ลงทุนทั้งในพันธบัตรภาครัฐ ESG และ หุ้นกู้เอกชน ESG คุณภาพดี (Investment Grade) เพื่อเพิ่มผลตอบแทน
อายุตราสารสั้นลงและผันผวนต่ำ: กองทุน K-ESGBF-ThaiESG ถูกออกแบบให้มีอายุเฉลี่ยของตราสารหนี้ (Duration) ที่สั้นกว่ากอง K-ESGSI-ThaiESG คือประมาณ 3-7 ปี ซึ่งสอดคล้องกับระยะเวลาถือครอง 5 ปีเพื่อสิทธิลดหย่อนภาษี และมีความผันผวนของพอร์ตที่ต่ำกว่า
ผลตอบแทนที่คาดหวัง:สำหรับกองทุนใหม่ K- ESGBF-ThaiESG คาดการณ์ผลตอบแทนรวม (Total Return) ในช่วง 1 ปีข้างหน้าอยู่ที่ประมาณ 2.5-3% และเหมาะกับนักลงทุนที่ให้ความสำคัญด้าน ESG และต้องการลดหย่อนภาษีโดยไม่เสี่ยงกับตลาดหุ้น