จุดเปลี่ยนด้านภาษี: คุณโบ ธนากร เริ่มตระหนักและให้ความสำคัญกับการวางแผนภาษีอย่างจริงจังมากขึ้น เมื่อมีครอบครัวและภาระค่าใช้จ่ายเพิ่มขึ้น (ค่าเทอม, ค่ากินอยู่) จากเดิมที่ทำตามคำแนะนำของคนรอบข้างเท่านั้น
การวางแผนช่วงโสด: ในช่วงที่ยังเป็นโสด คุณโบจะเน้นการซื้อกองทุนลดหย่อนภาษี เช่น LTF, RMF, SSF และพันธบัตร รวมถึงการเก็บใบอนุโมทนาจากการบริจาคเป็นหลัก แต่ยังไม่ได้ทำประกันชีวิตหรือประกันสุขภาพ
การวางแผนช่วงมีครอบครัว: การวางแผนภาษีครอบคลุมยิ่งขึ้น โดยใช้สิทธิลดหย่อนบุพการี (อายุเกิน 60 ปี) และบุตรสาว พร้อมทั้งมีการซื้อประกันชีวิตและประกันสุขภาพให้กับทุกคนในครอบครัวเพื่อบริหารความเสี่ยง
ปรัชญาการลงทุนที่เปลี่ยนไป: เมื่อมีครอบครัวแล้ว คุณโบเลือกการลงทุนลดหย่อนภาษีที่เน้นความเสี่ยงต่ำ เพื่อความมั่นคง และต้องการผลตอบแทนที่ขอแค่ไม่ให้เงินต้นเข้าเนื้อ ไม่เน้นความผันผวนสูงเหมือนช่วงก่อน
คำแนะนำ: พี่วีแนะนำให้ใช้สิทธิ์ลดหย่อนภาษีให้เต็มที่ในช่วงปลายปีด้วย RMF และ ThaiESG โดยสำหรับผู้ที่รับความเสี่ยงต่ำได้แนะนำกองทุน KFIRMF (ตราสารหนี้) และ K-WPBALRMF (กองผสมที่มีสัดส่วนในหุ้นต่ำ) และเน้นย้ำว่าเงินคืนภาษีที่ได้ควรนำไปลงทุนต่อหรือใช้เป็นกันชน