เลือกซื้อกองทุนรวม หรือหุ้นกู้
ที่ใช่ที่สุดสำหรับคุณ

• เริ่มต้นจากทางเลือกที่รู้ประมาณการณ์ผลตอบแทนอย่าง Term Fund หรือมีสัญญาจ่ายดอกเบี้ยที่ชัดเจนอย่าง พันธบัตร/หุ้นกู้ ที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่าเงินฝากทั่วไป โดยมีอายุหรือระยะเวลาการลงทุนให้เลือกต่างกันตามช่วงเวลาที่จองซื้อ
• หรือลองลงทุนในกองทุนเปิดตราสารหนี้แบบที่ซื้อขายได้ทุกวันทำการ ความเสี่ยงค่อนข้างต่ำ ในแต่ละวันราคาขึ้นลงไม่มากนักเทียบกับกองทุนประเภทอื่น เมื่อจำเป็นต้องใช้เงินรอรับเงินค่าขายคืน 1-2 วันทำการถัดจากวันที่ขายคืน
• ควรแบ่งเงินส่วนที่ลงทุนได้ 3-5 ปีขึ้นไป ลงทุนในกองทุนผสม ที่กระจายการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลายมีผู้จัดการกองทุนช่วยติดตามและจัดสรรเงินลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆ อย่างสม่ำเสมอตามนโยบายที่ระบุไว้
• สำหรับใครที่มีรายได้ต้องเสียภาษี เช่น เงินเดือน 26,000 บาทขึ้นไป การลงทุนกองทุน SSF หรือกองทุน RMF ที่เป็นกองทุนผสมหรือกองทุนหุ้นเหมาะกับการลงทุนระยะยาว จะเป็นตัวช่วยให้รู้จักผลตอบแทนจากการลงทุน โดยจะไม่รีบร้อนขายคืนกองทุนก่อนครบเงื่อนไขที่กรมสรรพากรกำหนด

ซื้อตามยังไงก็ติดดอย ที่ไม่ซื้อก็ขึ้นสวน ในเมื่อลงทุนแบบนี้แล้วไม่เห็นผล บทความนี้ขอชวนนักลงทุนมือใหม่มาลองใช้การจัดพอร์ตแก้ปัญหาด้วยขั้นตอนดังนี้

• เริ่มด้วยกำหนดเป้าหมายการลงทุน และระยะเวลาที่ชัดเจน โดยมีผลต่อการเลือกสินทรัพย์ให้เหมาะกับความเสี่ยงและเป้าหมายของพอร์ต ต่อด้วยสำรวจตนเอง คือการพิจารณาความเสี่ยงของการลงทุนที่ยอมรับได้
• ขยับมาที่เงินในกระเป๋ากัน นักลงทุนต้องจัดสรรเงินสำหรับการใช้ชีวิตประจำวัน เมื่อมีเป้าหมายและจัดสรรเงินแล้วก็จัดพอร์ตให้ตรงกับเป้าหมาย เช่น คุ้มครองเงินลงทุนก็ใช้พอร์ตเสี่ยงต่ำเน้นตราสารหนี้ หรือต้องการเพิ่มมูลค่าเงินลงทุน ใช้พอร์ตเเสี่ยงสูงเน้นหุ้น เป็นต้น
• สุดท้ายนักลงทุนต้องติดตามและปรับสัดส่วนพอร์ต ดูว่าพอร์ตเป็นไปตามเป้าหมายหรือไม่ และปรับสัดส่วนให้ตรงกับเป้าหมาย
• แต่หากนักลงทุนที่ไม่มีเวลาพอติดตามพอร์ตลงทุน ตอบโจทย์ด้วยบริการ Wealth PLUS บน K PLUS ที่ถูกออกแบบมาเพื่อตอบโจทย์นักลงทุนมือใหม่ ด้วยตัวช่วยวางแผนการลงทุน แนะนำการลงทุนที่เหมาะสม เริ่มลงทุนเพียง 1,000 บาทและเลือกลงทุนรายเดือนอัตโนมัติ เริ่มต้น 500 บาท พร้อมบริการปรับสัดส่วนกองทุนทุก 3 เดือน และฟีเจอร์ควบคุมความเสี่ยงติดลบหนัก ลงทุนได้ทุกสถานการ์ณแม้ช่วงตลาดผันผวน