นโยบายการป้องกันการหาผลประโยชน์ในหน้าที่โดยมิชอบ
วัตถุประสงค์
ธนาคารมุ่งมั่นในการดำเนินธุรกิจด้วยความโปร่งใส สุจริต เป็นไปตามกฎหมาย และแนวทางการกำกับดูแลกิจการที่ดี โดยตระหนักว่าการปฏิบัติหน้าที่ด้วยความซื่อสัตย์สุจริตเป็นปัจจัยสำคัญที่ช่วยจรรโลงชื่อเสียงและเกื้อหนุนกิจการของธนาคาร ธนาคารจึงได้กำหนดนโยบายการป้องกันการหาผลประโยชน์ในหน้าที่โดยมิชอบเพื่อใช้เป็นแนวทางในการปฏิบัติงาน
หน้าที่และความรับผิดชอบ
- คณะกรรมการธนาคารอนุมัติและทบทวนนโยบายการป้องกันการหาผลประโยชน์ในหน้าที่โดยมิชอบ อย่างน้อยปีละหนึ่งครั้งหรือเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยสำคัญ และกำกับดูแลการบริหารงานของธนาคาร
- คณะกรรมการกำกับดูแลกิจการและพัฒนาเพื่อความยั่งยืนส่งเสริมการปฏิบัติตามนโยบายการป้องกันการหาผลประโยชน์ในหน้าที่โดยมิชอบ
- คณะกรรมการตรวจสอบสอบทานความถูกต้องของผลการประเมินตนเองตามนโยบายการป้องกันการหาผลประโยชน์ในหน้าที่โดยมิชอบ
- ธนาคารและผู้เกี่ยวข้องทุกระดับปฏิบัติตามนโยบายการป้องกันการหาผลประโยชน์ในหน้าที่โดยมิชอบ ระเบียบวิธีปฏิบัติของธนาคาร ข้อกำหนดกฎหมายที่เกี่ยวข้อง จรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจและจรรยาบรรณของพนักงาน
ขอบเขตและแนวทางปฏิบัติ
ธนาคารให้ความสำคัญในการป้องกันมิให้เกิดการหาผลประโยชน์ในหน้าที่โดยมิชอบสำหรับตนเองหรือผู้อื่นในเรื่องต่างๆ ดังนี้
-
สินบนและสิ่งจูงใจ
ห้ามให้หรือรับสินบน สิ่งจูงใจและค่าอำนวยความสะดวกในรูปแบบใดๆ ทั้งสิ้นที่อาจนำไปสู่การหาผลประโยชน์ในหน้าที่โดยมิชอบหรือเพื่อให้มั่นใจว่าบุคคลใดๆ จะดำเนินการตามกระบวนการหรือเป็นการกระตุ้นให้ดำเนินการรวดเร็วขึ้นภายใต้อำนาจหน้าที่ของบุคคลนั้น และห้ามมอบหมายให้ผู้อื่นให้หรือรับสินบน สิ่งจูงใจและค่าอำนวยความสะดวกแทนตนเอง -
ของขวัญและผลประโยชน์
ห้ามให้หรือรับของขวัญ รวมถึงผลประโยชน์อื่นใด เพื่อจูงใจให้เกิดการปฏิบัติหรือละเว้นการปฏิบัติหน้าที่โดยมิชอบ หรืออาจทำให้เกิดการยินยอมผ่อนปรนในข้อตกลงทางธุรกิจที่ไม่เหมาะสมและให้ถือปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ที่กำหนดไว้ในจรรยาบรรณของพนักงาน -
การบริจาคเพื่อการกุศล และการให้เงินสนับสนุน
การบริจาคเพื่อการกุศล และการให้เงินสนับสนุนต้องเป็นไปอย่างโปร่งใส ไม่ขัดต่อกฎหมายและศีลธรรม -
กิจกรรมและการมีส่วนร่วมทางการเมือง
ธนาคารจะไม่นำเงินทุนหรือทรัพยากรของธนาคารไปใช้สนับสนุนทางการเมืองให้แก่ ผู้ลงสมัครแข่งขันเป็นนักการเมือง หรือพรรคการเมืองใด เพื่อการรณรงค์ทางการเมืองหรือการดำเนินกิจกรรมทางการเมือง ยกเว้นการให้ความสนับสนุนนั้นได้รับอนุญาตตามกฎหมาย และสนับสนุนประชาธิปไตยโดยรวม โดยต้องได้รับอนุมัติจากธนาคารก่อนการดำเนินการ
การบริหารความเสี่ยง
ธนาคารจัดให้มีการบริหารความเสี่ยงเกี่ยวกับการหาผลประโยชน์ในหน้าที่โดยมิชอบเพื่อให้มั่นใจว่าสามารถป้องกันหรือควบคุมความเสี่ยงดังกล่าวได้ โดยกำหนดให้มีการระบุ การประเมิน การควบคุมและติดตาม และการรายงานความเสี่ยงเกี่ยวกับการหาผลประโยชน์ในหน้าที่โดยมิชอบตามนโยบายและกระบวนการบริหารความเสี่ยงที่ธนาคารกำหนด
การควบคุมภายใน
ธนาคารจัดให้มีการกำกับดูแลการดำเนินธุรกิจของธนาคารและวัฒนธรรมการควบคุมที่ดี โดยมีการประเมินความเสี่ยงที่มีนัยสำคัญ กำหนดให้มีกิจกรรมการควบคุมที่มีประสิทธิผลและแบ่งแยกหน้าที่การทำงานที่เหมาะสม รวมทั้งจัดให้มีระบบสารสนเทศที่เพียงพอน่าเชื่อถือ และติดตามประเมินผลการควบคุมภายในอย่างสม่ำเสมอ
การบริหารทรัพยากรบุคคล การสื่อสาร และการฝึกอบรม
ธนาคารให้ความสำคัญในการคัดเลือกและการจัดการทรัพยากรบุคคลอย่างมีประสิทธิผล และป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์ และมีการสื่อสาร ให้ความรู้ และฝึกอบรมเกี่ยวกับนโยบายการป้องกันการหาผลประโยชน์ในหน้าที่โดยมิชอบ และแนวทางปฏิบัติที่เกี่ยวข้องอย่างสม่ำเสมอเพื่อส่งเสริมให้ผู้ที่เกี่ยวข้องมีความเข้าใจและปฏิบัติงานได้อย่างเหมาะสม
การคัดเลือกเจ้าหน้าที่ของรัฐมาดำรงตำแหน่ง
ธนาคารได้กำหนดแนวปฏิบัติในการคัดเลือกเจ้าหน้าที่ของรัฐมาดำรงตำแหน่งกรรมการ กรรมการบริหาร และพนักงานของธนาคารเพื่อป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์ โดยบุคคลนั้นต้องมีคุณสมบัติเป็นไปตามกฎหมาย หลักเกณฑ์ที่หน่วยงานทางการที่กำกับดูแลธนาคาร และที่ธนาคารกำหนด
ทั้งนี้ เจ้าหน้าที่ของรัฐ หมายถึง ผู้ดำรงตำแหน่งทางการเมือง ผู้ดำรงตำแหน่งระดับสูงของข้าราชการ และผู้บริหารท้องถิ่น
การรับแจ้งข้อมูลหรือข้อร้องเรียน
ธนาคารจัดให้มีช่องทางการรับแจ้งข้อมูล ข้อเสนอแนะ หรือข้อร้องเรียนต่อคณะกรรมการธนาคาร โดยธนาคารจะดำเนินการให้หน่วยงานซึ่งมีความเป็นอิสระในการปฏิบัติงานทำหน้าที่ตรวจสอบความเพียงพอ และความเหมาะสมของการพิจารณาหาข้อเท็จจริงเพื่อให้มั่นใจว่ามีความโปร่งใส และความยุติธรรมในการดำเนินการ
ระเบียบและคู่มือการปฏิบัติงาน
ฝ่ายงานที่เกี่ยวข้องมีหน้าที่ในการจัดทำระเบียบและคู่มือปฏิบัติงานที่เกี่ยวข้องกับการป้องกันการหาผลประโยชน์ในหน้าที่โดยมิชอบ โดยเป็นไปตามกระบวนการที่ธนาคารกำหนด
บทกำหนดโทษ
การฝ่าฝืนหรือไม่ปฏิบัติตามนโยบายการป้องกันการหาผลประโยชน์ในหน้าที่โดยมิชอบถือเป็นการฝ่าฝืนคำสั่ง และ/หรือ ระเบียบของธนาคาร ซึ่งอาจส่งผลให้เกิดการลงโทษทางวินัยตามที่ธนาคารกำหนด
คำนิยาม
คำนิยามสำหรับนโยบายการป้องกันการหาผลประโยชน์ในหน้าที่โดยมิชอบ รวมถึงระเบียบปฏิบัติ และเอกสารอื่นที่เกี่ยวข้อง ให้เป็นดังนี้
| 1. การหาผลประโยชน์ในหน้าที่โดยมิชอบ | หมายถึง | การใช้อำนาจหรือหน้าที่ที่มิชอบ รวมถึงความประพฤติที่ฝ่าฝืนหน้าที่ของตน โดยไม่สมควรกับตำแหน่งหน้าที่ โดยมุ่งประสงค์ให้ได้รับประโยชน์ใดๆ โดยมิชอบสำหรับตนเองหรือผู้อื่น |
| 2. สินบน | หมายถึง | ทรัพย์สินหรือประโยชน์อื่นใดที่เสนอว่าจะให้ สัญญาว่าจะให้ มอบให้ ยอมรับการให้ หรือมีการร้องขอสิ่งใดสิ่งหนึ่ง ซึ่งส่งผลต่อการตัดสินอย่างใดอย่างหนึ่งในลักษณะจูงใจให้กระทำการหรือไม่กระทำการที่ขัดต่อหน้าที่ความรับผิดชอบ |
| 3. ของขวัญ | หมายถึง | สิ่งของหรือสิทธิประโยชน์ใด ๆ ที่มีมูลค่าทางการเงิน ซึ่งรวมถึง เงิน ทรัพย์สิน ของขวัญ รางวัล ของที่ระลึก สิ่งที่ใช้แทนเงินสด หรือสิ่งที่สามารถแลกเปลี่ยนเป็นสินค้าหรือบริการ |
| 4. การสังสรรค์รับรอง | หมายถึง | การใช้จ่ายสำหรับการสังสรรค์หรือเลี้ยงรับรองทางธุรกิจ อาทิ การเลี้ยงรับรองเป็นอาหารและเครื่องดื่ม หรือในรูปแบบการกีฬาและการใช้จ่ายอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องโดยตรงกับการปฏิบัติทางธุรกิจ หรือเป็นจารีตทางการค้า |
| 5. การบริจาคเพื่อการกุศล | หมายถึง | เงินหรือทรัพย์สินที่บริจาคเพื่อก่อให้เกิดประโยชน์ต่อสาธารณะ โดยไม่ได้เป็นไปเพื่อคาดหวังผลประโยชน์ที่อาจพิจารณาได้ว่าเป็นการหาผลประโยชน์โดยมิชอบ |
| 6. การให้เงินสนับสนุน | หมายถึง | การมอบเงินหรือทรัพย์สินเพื่อสนับสนุนการดำเนินงาน กิจกรรม หรือโครงการของบุคคลหรือหน่วยงานอื่น โดยไม่ได้เป็นไปเพื่อคาดหวังผลประโยชน์ที่อาจพิจารณาได้ว่าเป็นการหาผลประโยชน์โดยมิชอบโยบาย Anti-Corruption) |
| 7. กิจกรรมและการมีส่วนร่วมทางการเมือง | หมายถึง | การมีส่วนร่วมทางการเมืองในรูปแบบต่างๆ ทั้งรูปแบบของการให้หรือบริจาคเงิน สิ่งของ ของขวัญ การสังสรรค์รับรอง การบริจาคหรือให้การสนับสนุนในรูปแบบอื่นๆ ที่สามารถประเมินมูลค่าเป็นตัวเงินได้ หรือการให้ความช่วยเหลือในทางอ้อม |
| 8. ความขัดแย้งทางผลประโยชน์ | หมายถึง | การกระทำที่ทำให้มีผลประโยชน์ส่วนตัวมากจนมีผลต่อการตัดสินใจหรือการปฏิบัติหน้าที่ในตำแหน่งหน้าที่ที่บุคคลนั้นรับผิดชอบอยู่ และส่งผลกระทบต่อประโยชน์ของส่วนรวม |
| 9. ค่าอำนวยความสะดวก | หมายถึง | ค่าใช้จ่ายจำนวนเล็กน้อยที่จ่ายแก่เจ้าหน้าที่ของรัฐหรือรับจากผู้รับบริการหรือลูกค้าของธนาคาร เพียงเพื่อให้มั่นใจว่าบุคคลนั้นจะดำเนินการตามกระบวนการหรือเป็นการกระตุ้นให้ดำเนินการรวดเร็วขึ้น |