นโยบายการป้องกันการหาผลประโยชน์ในหน้าที่โดยมิชอบ
วัตถุประสงค์
ธนาคารมุ่งมั่นในการดำเนินธุรกิจด้วยความโปร่งใส สุจริต เป็นไปตามกฎหมาย และแนวทางการกำกับดูแลกิจการที่ดี โดยตระหนักว่าการปฏิบัติหน้าที่ด้วยความซื่อสัตย์สุจริตเป็นปัจจัยสำคัญที่ช่วยจรรโลงชื่อเสียงและเกื้อหนุนกิจการของธนาคาร ธนาคารจึงได้กำหนดนโยบายการป้องกันการหาผลประโยชน์ในหน้าที่โดยมิชอบเพื่อใช้เป็นแนวทางในการปฏิบัติงาน
หน้าที่และความรับผิดชอบ
- คณะกรรมการธนาคารอนุมัตินโยบายการป้องกันการหาผลประโยชน์ในหน้าที่โดยมิชอบและกำกับดูแลการบริหารงานของธนาคาร
- คณะกรรมการกำกับดูแลกิจการส่งเสริมการปฏิบัติตามนโยบายการป้องกันการหาผลประโยชน์ในหน้าที่โดยมิชอบ
- ธนาคารและผู้เกี่ยวข้องทุกระดับปฏิบัติตามนโยบายการป้องกันการหาผลประโยชน์ในหน้าที่โดยมิชอบ ระเบียบวิธีปฏิบัติของธนาคาร ข้อกำหนดกฎหมายที่เกี่ยวข้อง จรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจและจรรยาบรรณของพนักงาน
นิยาม ขอบเขตและแนวทางปฏิบัติ
ธนาคารให้ความสำคัญในการป้องกันมิให้เกิดการหาผลประโยชน์ในหน้าที่โดยมิชอบสำหรับตนเองหรือผู้อื่นในเรื่องต่างๆ ดังนี้
-
สินบนและสิ่งจูงใจ
ห้ามให้หรือรับสินบน สิ่งจูงใจและค่าอำนวยความสะดวกในรูปแบบใดๆ ทั้งสิ้นที่อาจนำไปสู่การหาผลประโยชน์ในหน้าที่โดยมิชอบหรือเพื่อให้มั่นใจว่าบุคคลใดๆ จะดำเนินการตามกระบวนการหรือเป็นการกระตุ้นให้ดำเนินการรวดเร็วขึ้นภายใต้อำนาจหน้าที่ของบุคคลนั้น และห้ามมอบหมายให้ผู้อื่นให้หรือรับสินบน สิ่งจูงใจและค่าอำนวยความสะดวกแทนตนเอง -
ของขวัญและผลประโยชน์
ห้ามให้หรือรับของขวัญ รวมถึงผลประโยชน์อื่นใด เพื่อจูงใจให้เกิดการปฏิบัติหรือละเว้นการปฏิบัติหน้าที่โดยมิชอบ หรืออาจทำให้เกิดการยินยอมผ่อนปรนในข้อตกลงทางธุรกิจที่ไม่เหมาะสม และให้ถือปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ที่กำหนดไว้ในจรรยาบรรณของพนักงาน -
การบริจาคเพื่อการกุศล และการให้เงินสนับสนุน
การบริจาคเพื่อการกุศล และการให้เงินสนับสนุนต้องเป็นไปอย่างโปร่งใส ไม่ขัดต่อกฎหมายและศีลธรรม -
กิจกรรมและการมีส่วนร่วมทางการเมือง
ธนาคารจะไม่นำเงินทุนหรือทรัพยากรของธนาคารไปใช้สนับสนุนทางการเมืองให้แก่ผู้ลงสมัครแข่งขันเป็นนักการเมือง หรือพรรคการเมืองใด เพื่อการรณรงค์ทางการเมืองหรือการดำเนินกิจกรรมทางการเมือง ยกเว้นการให้ความสนับสนุนนั้นได้รับอนุญาตตามกฎหมาย และสนับสนุนประชาธิปไตยโดยรวม โดยต้องได้รับอนุมัติจากธนาคารก่อนการดำเนินการ
การบริหารความเสี่ยง
ธนาคารจัดให้มีการบริหารความเสี่ยงเกี่ยวกับการหาผลประโยชน์ในหน้าที่โดยมิชอบเพื่อให้มั่นใจว่าสามารถป้องกันหรือควบคุมความเสี่ยงดังกล่าวได้ โดยกำหนดให้มีการระบุ การประเมิน การควบคุมและติดตาม และการรายงานความเสี่ยงเกี่ยวกับการหาผลประโยชน์ในหน้าที่โดยมิชอบตามนโยบายและกระบวนการบริหารความเสี่ยงที่ธนาคารกำหนด
การควบคุมภายใน
ธนาคารจัดให้มีการกำกับดูแลการดำเนินธุรกิจของธนาคารและวัฒนธรรมการควบคุมที่ดี โดยมีการประเมินความเสี่ยงที่มีนัยสำคัญ กำหนดให้มีกิจกรรมการควบคุมที่มีประสิทธิผลและแบ่งแยกหน้าที่การทำงานที่เหมาะสม รวมทั้งจัดให้มีระบบสารสนเทศที่เพียงพอน่าเชื่อถือ และติดตามประเมินผลการควบคุมภายในอย่างสม่ำเสมอ
การบริหารทรัพยากรบุคคล การสื่อสาร และการฝึกอบรม
ธนาคารให้ความสำคัญในการคัดเลือกและการจัดการทรัพยากรบุคคลอย่างมีประสิทธิผล และป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์ และมีการสื่อสาร ให้ความรู้ และฝึกอบรมเกี่ยวกับนโยบายการป้องกันการหาผลประโยชน์ในหน้าที่โดยมิชอบ และแนวทางปฏิบัติที่เกี่ยวข้องอย่างสม่ำเสมอเพื่อส่งเสริมให้ผู้ที่เกี่ยวข้องมีความเข้าใจและปฏิบัติงานได้อย่างเหมาะสม
การคัดเลือกเจ้าหน้าที่ของรัฐมาดำรงตำแหน่ง
ธนาคารได้กำหนดแนวปฏิบัติในการคัดเลือกเจ้าหน้าที่ของรัฐมาดำรงตำแหน่งกรรมการกรรมการบริหารและพนักงานของธนาคารเพื่อป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์ โดยบุคคลนั้นต้องมีคุณสมบัติเป็นไปตามกฎหมาย หลักเกณฑ์ที่หน่วยงานทางการที่กำกับดูแลธนาคาร และที่ธนาคารกำหนด
ทั้งนี้ เจ้าหน้าที่ของรัฐ หมายถึง ผู้ดำรงตำแหน่งทางการเมือง ผู้ดำรงตำแหน่งระดับสูงของข้าราชการ และผู้บริหารท้องถิ่น
การรับแจ้งข้อมูลหรือข้อร้องเรียน
ธนาคารจัดให้มีช่องทางการรับแจ้งข้อมูล ข้อเสนอแนะ หรือข้อร้องเรียนต่อคณะกรรมการธนาคาร โดยธนาคารจะดำเนินการให้หน่วยงานซึ่งมีความเป็นอิสระในการปฏิบัติงานทำหน้าที่ตรวจสอบความเพียงพอ และความเหมาะสมของการพิจารณาหาข้อเท็จจริงเพื่อให้มั่นใจว่ามีความโปร่งใส และความยุติธรรมในการดำเนินการ
ระเบียบและคู่มือการปฏิบัติงาน
ฝ่ายงานที่เกี่ยวข้องมีหน้าที่ในการจัดทำระเบียบและคู่มือปฏิบัติงานที่เกี่ยวข้องกับการป้องกันการหาผลประโยชน์ในหน้าที่โดยมิชอบ โดยเป็นไปตามกระบวนการที่ธนาคารกำหนด
บทกำหนดโทษ
การฝ่าฝืนหรือไม่ปฏิบัติตามนโยบายการป้องกันการหาผลประโยชน์ในหน้าที่โดยมิชอบถือเป็นการฝ่าฝืนคำสั่ง และ/หรือ ระเบียบของธนาคาร ซึ่งอาจส่งผลให้เกิดการลงโทษทางวินัยตามที่ธนาคารกำหนด