3 Pockets of Wealth Allocation

1^st Pocket

เป้าหมายการลงทุนเพื่อสภาพคล่อง ได้แก่ สินทรัพย์ที่เปลี่ยนเป็นเงินสดได้ในเวลารวดเร็วโดยที่ราคาไม่เปลี่ยนแปลงมากนัก เช่น เงินฝาก และกองทุนรวมตลาดเงินที่ลงทุนส่วนมากในตราสารหนี้ระยะสั้นและมีอันดับความน่าเชื่อถือดี

2^nd Pocket

เป้าหมายการลงทุนเพื่อสะสมความมั่งคั่งระยะยาว มีส่วนประกอบ 2 ส่วน

Core Portfolio: ระยะเวลาลงทุนมากกว่า 5 ปี

• เงินลงทุนส่วนใหญ่
• กระจายลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายประเภทและทั่วโลก เพื่อ
  - แสวงหาผลตอบแทนในทุกสภาวะเศรษฐกิจและตลาดการเงิน
  - กระจายความเสี่ยงจากการกระจุกตัวในสินทรัพย์ใดสินทรัพย์หนึ่งที่ในชั่วขณะหนึ่งอาจเกิดภาวะราคาตกต่ำรุนแรงจนเป็นเหตุให้เกิดความตื่นตระหนกและตัดขาดทุน ทำให้ไม่บรรลุเป้าหมายระยะยาว

Satellite Portfolio: ระยะเวลาลงทุน 12-18 เดือน

• ​​กระจายสัดส่วนลงทุนตามประเภทเช่น Growth, Income, และ Uncorrelated
  - แสวงหาผลตอบแทนจากวัฏจักรเศรษฐกิจระยะสั้นถึงปานกลาง (Cyclical Change) หรือความแตกต่างของ Valuation ณ ช่วงเวลาใด เวลาหนึ่ง ที่อาจทำให้สินทรัพย์ประเภทหนึ่งๆ ในภูมิภาคหนึ่งๆ มีศักยภาพสร้างผลตอบแทนสูงกว่าสินทรัพย์อื่น

​​​

3^rd Pocket

เป้าหมายการลงทุนเพื่อความมั่งคั่ง โดยมีเงื่อนไขแตกต่างจากกระเป๋า 2 เช่น

• ลงทุนด้วยความเชี่ยวชาญเฉพาะและรับความเสี่ยงของการกระจุกตัวหรือความผันผวนสูงหรือการขาดสภาพคล่องได้ เช่น ลงทุนโดยตรงในหุ้นรายตัว หรืออสังหาริมทรัพย์
• ลงทุนในกลยุทธ์ที่สร้างผลตอบแทนจากวัฏจักรเศรษฐกิจระยะยาวหรือการเปลี่ยนแปลงเชิงโครงสร้าง