3 เทคนิคพิชิตกองทุนรวม แบบคนไม่มีเวลา

          ​สำหรับการลงทุนต้อนรับปีกุนในปี 2562 นี้ อาจจะไม่หมูอย่างชื่อปี เนื่องจากเศรษฐกิจโลกมีแนวโน้มชะลอตัวลงจากปีที่ผ่านมา การลงทุนน่าจะมีความผันผวนอย่างต่อเนื่อง ดังนั้น สำหรับคนที่ต้องการวางแผนการลงทุนตั้งแต่ต้นปีหรือไม่มีเวลาติดตามข้อมูลข่าวสาร K-Expert ขอแนะนำเทคนิคดีๆ ในการลงทุนผ่านกองทุนรวมด้วยเครื่องมือออนไลน์ที่จะช่วยให้การลงทุนไม่ใช่เรื่องยุ่งยากอีกต่อไป

          1. เช็กข้อมูลกองทุนก่อนซื้อและติดตามผลตอบแทนได้ง่าย

               ก่อนจะลงทุนในกองทุนรวม เราสามารถเช็กข้อมูลกองทุนก่อนซื้อ เช่น กราฟราคาของหน่วยลงทุน (NAV) หนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ (Fund Fact Sheet) ประวัติการจ่ายเงินปันผล และผลการดำเนินงานย้อนหลัง อีกทั้งยังสามารถเปรียบเทียบกองทุนที่สนใจได้ โดยเปรียบเทียบกองทุนที่ลงทุนในสินทรัพย์ประเภทเดียวกันผ่านทางเครื่องมือออนไลน์ได้เลย และหลังจากลงทุนไปแล้ว สามารถติดตามผลตอบแทนได้ทุกที่ทุกเวลา เปรียบเทียบพอร์ตตัวเองกับพอร์ตที่แนะนำได้ โดยดูว่าผลตอบแทนย้อนหลังต่อปีในอดีตที่เราลงทุนทำได้มากหรือน้อยกว่าพอร์ตที่แนะนำ แล้วควรจะปรับพอร์ตการลงทุนอย่างไร

          2. ซื้อขายสับเปลี่ยนได้เร็วทันใจ

               ซื้อขายสับเปลี่ยนได้ทันที ทุกที่ทุกเวลา เราสามารถส่งคำสั่งซื้อ ขาย สับเปลี่ยนกองทุนได้ทุกที่ทุกเวลา      สำหรับเทคนิคการสับเปลี่ยนกองทุน สามารถใช้กองทุนตลาดเงินหรือกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นเพื่อสับเปลี่ยนเข้ากองทุนหุ้น หรือกองทุนอื่นๆ ซึ่งจะได้ราคาในวันเดียวกัน หากสับเปลี่ยนในเวลาทำการ (ขึ้นกับเงื่อนไขแต่ละกองทุน)

  
               สำหรับกองทุนลดหย่อนภาษี เช่น RMF ที่มีหลายนโยบายการลงทุนก็สามารถสับเปลี่ยนได้รวดเร็วทันใจผ่านเครื่องมือออนไลน์ได้เช่นกัน ยกตัวอย่างเช่น ในช่วงที่คิดว่าหุ้นจะลงต่อ สามารถสับเปลี่ยน RMF ที่เป็นกองทุนหุ้นมายัง RMF ที่เป็นตราสารหนี้ เพื่อเป็นการลดความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนได้

          3. ตัวช่วยประหยัดเวลาไม่ต้องเฝ้าหน้าจอ

               ตั้งคำสั่ง Alert ตามราคาที่อยากลงทุนหรือกำไรที่อยากขาย ให้เตือนเราผ่านทาง E-mail และ SMS ได้ เช่น กองทุน A ที่ถืออยู่วันนี้ราคา NAV 10 บาท หากวันไหนราคา NAV มากกว่า 11 บาท เราอยากขายทำกำไร ก็สามารถตั้งคำสั่งเตือนได้ ในทางกลับกัน ถ้าสนใจซื้อกองทุน B ที่วันนี้ราคา NAV 10 บาท แต่คิดว่ากองทุนหุ้นนี้ราคายังแพงไป ตลาดหุ้นน่าจะลงต่อ โดยราคาที่สนใจอยู่ที่ 9 บาท ก็สามารถให้ระบบช่วยเตือนได้ เพียงแค่นี้ก็จะไม่พลาดโอกาสซื้อและขายกองทุนในราคาที่ต้องการได้

               การตั้ง DCA ซื้อกองทุนล่วงหน้า ในภาวะที่ตลาดหุ้นผันผวน สำหรับคนที่ไม่มีเวลาจับจังหวะการลงทุน หรือ กลัวซื้อผิดทาง แนะนำให้ทำการซื้อแบบเฉลี่ยต้นทุน (Dollar Cost Average-DCA) คือการลงทุนเป็นงวดๆ งวดละเท่าๆ กัน ข้อดีคือการสร้างวินัยในการเก็บออม และได้ต้นทุนเฉลี่ยในราคาที่ไม่แพงจนเกินไป โดยสามารถสร้างแผนการซื้อล่วงหน้าเป็นรายเดือนผ่านทางเครื่องมือออนไลน์ เช่น การตั้งคำสั่ง DCA สำหรับซื้อกองทุน LTF เพื่อลดหย่อนภาษี โดยยอดซื้อต่อเดือนคำนวณเบื้องต้นได้ดังนี้

                    จำนวนยอดเงิน DCA ต่อเดือน    =      ประมาณการรายได้ขั้นต่ำปีนี้ทั้งปี *15%
                                                                                                  12

                    โดยสามารถเลือกวันที่ต้องการลงทุนได้ แนะนำให้เลือกวันที่ลงทุนหลังจากวันที่เงินเดือนออก เพื่อเป็นการสร้างวินัยในการออมและลงทุน

          ปีนี้เรายังคงเผชิญกับความผันผวนของการลงทุนทั้งในตลาดตราสารหนี้และตลาดหุ้นอยู่ จึงเป็นเหตุผลที่ เราควรเริ่มต้นวางแผนลงทุนตั้งแต่ต้นปี โดยใช้เครื่องมือออนไลน์ต่างๆ เช่น K PLUS, K-MY FUNDS, K-Cyber Invest เพื่อเป็นตัวช่วยในการวางแผนเงินลงทุนที่จะทำให้ชีวิตนักลงทุนสะดวก ติดตามได้ง่าย สบาย ซื้อขายสับเปลี่ยนได้เร็ว และประหยัดเวลา ไม่ต้องเฝ้าหน้าจอ แต่หลังจากที่ลงทุนไปแล้วทุกๆ 1 ปี อย่าลืมกลับมาดูพอร์ตการลงทุนและปรับสัดส่วนการลงทุนให้สอดคล้องกับความเสี่ยงที่รับได้ ขอให้ทุกท่านโชคดีและประสบความสำเร็จในการลงทุน